Gestión preventiva de cobranzas: Desarrollo y aplicación de Modelo para Banca Minorista
Metadatos:
Mostrar el registro completo del ítemAutor/es:
Momenti, Vanina Antonela
Tutor/es:
Ruffo, Hernán
Carrera de la tesis:
Maestría en Economía Aplicada
Fecha:
2018Resumen
En este trabajo se buscó generar un modelo preventivo de riesgo para
identificar clientes al día con una alta probabilidad de entrar en mora en el
corto plazo. Estas acciones son encaminadas para evitar el incumplimiento
de pago, disminuir el riesgo del portafolio y asegurar el apetito de riesgo
definido para cada tipo de cliente. Para ello, se relevó la situación actual,
herramientas y variables crediticias disponibles en la entidad a fin de
implementar una matriz de segmentación de riesgo y aplicar la estrategia
de acción definida en cada caso. La principal conclusión es que la
agrupación por Score Veraz y Categoría de Comportamiento interno
ordenan riesgo y además, las herramientas preventivas ofrecidas a los
clientes mejoraron la tasa de malos (siendo la variable objetivo los clientes
que alcanzan los 15 días de mora al mes de observación) en promedio en un
39%.