Derecho Penal y Fintech: Responsabilidad penal de los Exchanges por el delito de lavado de activos en Argentina

Abstract

En este trabajo se analizará la responsabilidad de los exchanges (Cryptocurrency Exchange) ante el supuesto de la comisión del delito de lavado de activos de los usuarios de dicha plataforma. Esto se debe a que el mundo de las criptomonedas, por sus particularidades, suele resultar “atractivo” para que supuestos delincuentes laven dinero a través de él. La hipótesis que intentaré corroborar es que los exchanges no deben responder penalmente por el accionar de sus usuarios cuando estos obren diligentemente, por representar su accionar un riesgo permitido. Es decir, el aporte del mundo “cripto” tiene tantos beneficios como riesgos —ellos serán desarrollados líneas abajo—. Esto da lugar a la necesidad de contar con tales agentes en las economías mundiales, lo que a la vez denota que la prohibición de ellas sería absurda. Por ende, su accionar debe permitirse. Aquella permisión se ampliará o achicará según la regulación local.